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银监会融资部牛成立或空降中诚信托强化风险处理能力

发布时间:2019-09-13 19:56:23

强化风险处理能力

原总经理将出任董事长。王牛配当下最大任务是如何化解连续兑付危机后的公司融资和信用再建

文|《投资时报》记者 付珊珊

此前经历过“井喷式”发展的业,正面临行业转型的拐点。在迈过十万亿资产规模大关之后,信托业发展增速放缓、行业大范围降温,今年以来频频出现人事变动。

3月底,董事长王引平卸任,4月杨林成为新任董事长;5月,中航信托公告,杨圣军正式履职董事长职务;6月,中铁信托完成换届工作,原董事长明辞任,郭敬辉接任;9月,平安信托十年掌门人调至集团出任联席首席投资官,主管非标业务,(,)总行副行长兼北京分行行长张金顺接任。近日,传中诚信托董事长调任嘉实基金(,)董事长,现任总经理王少华将接任董事长。一时间人事调整乱花迷眼。

中诚信托今年不断出现违约风险事件,此次高层调整是否与此有关,令市场格外关注。

传融资担保部主任接任

今年深陷兑付风险漩涡的中诚信托,正在酝酿高层变动。中诚信托原总经理王少华接任董事长之后,谁将接过总经理重任?是否能带领中诚信托走出危机?

据业内人士透露,银监会融资担保部主任牛成立将接任中诚信托总经理一职。为此,记者分别致电中诚信托和银监会融资担保部,但均未得到回复。

融资在信托活动中是重要的一环,格上理财研究员曹庆展向《投资时报》记者表示,融资方的风险处理能力在信托公司发生风险事件时显得尤为重要。“一家公司如果资金出了问题,就要看再融资能力了。能否顺利融资或吸引到战略投资,得看公司是短期的资金周转不开,还是本身的业务盈利模式就有问题。”

阿拉丁财富高级研究员唐威告诉记者,信托的基本特点是“受人之托,代人理财”,因此,信托财产与信托公司自有财产应严格分离,信托财产的收益(或损失)归投资者所有。从这方面讲,当信托发生风险时,信托公司的融资能力与处理风险的能力并无直接关系。但由于“刚性兑付”的存在,如果信托公司的融资能力比较强,在发生风险事件时,信托公司可以先用资金弥补,再处置抵押品等。若牛成立接过中诚信托帅印,那么其在银监会融资担保部的工作经验可能会对中诚信托的融资能力起到增强作用。

关于牛成立的背景和简历,记者并未找到公开信息。至于其是否会接任中诚信托总经理一职,还有待官方发文核准。

近三年规模持续增长

作为银监会直接监管的信托公司,中诚信托的前身为成立于1995年11月的中煤信托,注册资本金4亿元。2001年9月,公司完成清产核资、业务清理整顿工作,成为全国第一家获准重新登记的信托投资公司。2007年7月经银监会批准,成为国内首批换发金融许可证的信托公司,并于同年12月更名为中诚信托。

中诚信托从成立到发展至今在同业内可谓一路领先,首批获得企业年金基金法人受托机构资格,首家获得特定目的信托受托机构资格,还获得受托境外理财业务资格、以固有资产从事股权投资业务(PE业务)的资格。2010年,公司完成增资扩股,注册资本增至24.57亿元,同年,原银监会监管四部主任邓红国出任中诚董事长。2011年,国家批准中诚信托增加受托境外理财投资额度3亿美元。也是这一年,王少华也开始了其在中诚信托的任职之旅。

据了解,2011年4月13日,银监会发文核准了王少华在中诚信托的任职资格。2011年—2013年,中诚信托发展良好,营业收入逐年攀升,总资产和管理信托资产规模都在逐年扩大。截至2013年底,中诚信托总资产129亿元,在68家信托公司中排第四;管理信托资产达3572亿元,在所有信托公司中排名第五;所有者权益超110亿元,年内实现净利润18.5亿元。

连续陷入兑付危机

虽然近几年中诚信托发展势头良好,但是在高速发展的背后,公司频发违约风险事件,遭到投资者上门维权,成为今年信托业最惹眼的负面关键词。

今年初,中诚信托2011年成立的“中诚·诚至金开1号集合信托计划”,突然向投资者发布公告称,无法按照预期值兑付当期收益,而该产品所投资的煤企实际控制人,因民间借贷问题被警方控制,该产品违约风险急剧增加。

“诚至金开1号”最终由神秘接盘方兜底兑付本金,延续了刚性兑付神话。但好景不长,就在投资者惊魂未定之际,中诚信托又迅速陷入了“诚至金开2号”信托计划的泥潭之中。

该产品成立于2011年7月,预期年化收益率10.5%,融资规模13亿元,融资方为山西新北方公司。但自去年起,新北方就持续拖欠股权维持费。据公开资料显示,当时报告称新北方公司下属煤矿正处于二次整合中,完成后有望一并支付欠付的股权维持费及其他款项,具体进展不得而知。尽管该产品已于2014年7月25日到期,但未能如期兑付本金。

投资者对该项目的处理方案并不认可。据报道,上海、山西、广州、杭州等多地投资者来到北京,于9月22日、23日与发行方(,)、受托人中诚信托展开对话。目前三方仍在中诚信托谈判,不过工行与中诚信托互相推诿,处理结果悬而未决。

此外,中诚信托2011年8月成立的“中诚信托-2011年农戈山铅锌矿股权投资集合资金信托计划”募资规模1.4亿元,信托资金主要用于收购四川农戈山多金属矿业有限责任公司99%的股权,参与农戈山铅锌矿项目的开发建设,但该项目存在矿山估值虚高、矿山基本停工、担保方涉高利贷纠纷等风险问题,原本今年5月底到期却在3月份提前终止。

除了兑付风险之外,中诚信托还被曝出有信托项目在风险控制环节并未通过,却因领导力推而保留的情况,“诚至金开2号”就是其中一例。对此,一位信托业人士向《投资时报》记者表示,“信托业内收取回扣是常见现象,背后水很深,所以信托行业领导人员的职业素质相当重要。领导腐败,公司风险当然更大。”

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